Альянс Информ: Учет в микрофинансовых организациях 8

С 2016 года ведется интенсивная работа по интеграции Единого Плана счетов и отраслевых стандартов бухгалтерии для НФО в тиражное решение компании «Альянс Информ: Учет в микрофинансовых организациях 8». Методической базой для осуществления перехода на ЕПС и ОСБУ являются утвержденные Банком России план счетов и отраслевые стандарты бухгалтерского учета, рекомендации ЦБ РФ.

Согласно плана ЦБ РФ некредитные финансовые организации должны начать работать в ЕПС и предоставлять отчетность с 2018 года (для сельскохозяйственных кооперативов и ломбардов срок перенесен на начало 2019 года). В индикативном периоде у пользователей появляется возможность осуществить ведение учета по ЕПС в тестовом режиме, разобраться с нововведениями и урегулировать значительную часть спорных вопросов.

Версия программы «Альянс Информ: Учет в некредитных финансовых организациях 8» предназначена для автоматизации управления, бухгалтерского и налогового учета некредитных финансовых организаций на едином плане счетов, включая подготовку обязательной налоговой и иной отчетности. Продукт может применяться в некредитных финансовых организациях, осуществляющих различные виды деятельности и имеющих в своей структуре обособленные подразделения.

Основные отличия программы «Альянс Информ: Учет в МФО 8» от аналогичных программ других разработчиков в плане реализации новых стандартов учета:

- Отсутствие необходимости в какой-либо настройке для работы в ЕПС и ОСБУ. (система сама настраивается в зависимости от ОКОПФ организации).
- Обеспечено автоматическое формирование входящих остатков на ЕПС.
- Обеспечен щадящий двухэтапный режим перехода на первом этапе перенос данных и знакомство с новой учетной системой по стандартам РСБУ, на втором - включение параллельно стандарту РСБУ учета на ЕПС и ОСБУ.
- Открытие лицевых счетов по всем операциям кредитного конвейера полностью автоматизировано. Лицевые счета обладают высокой степенью информативности в отношении объекта учета, для которого они открываются.
- Учет ведется параллельно по двум стандартам РСБУ и ОСБУ.

Функциональность решения соответствует требованиям ЦБ РФ

- ведение бухгалтерского учета на плане счетов НФО;

- поддержка ведения 20(25)-значных счетов аналитического учета;

- возможность осуществления операций в национальной и иностранной валюте;

- гибкая настройка правил генерации лицевых счетов как соответствие комбинациям счетов второго порядка, валюты, признака доверительного управления и финансовых аналитик;

- соответствие данных синтетического учета оборотам и остаткам на счетах аналитического учета;

- поддержка, автоматическая свертка парных лицевых счетов по признаку типа счета;

- поддержка счетов без признака счета, контроль наличия сальдо на счетах на конец дня:

- формирование стандартных бухгалтерских отчетов как по обычным счетам второго порядка, так и по счетам аналитического учета;

- поддержка одновременного автоматического отражения бухгалтерских операций на плане счетов ЕПС и ОСБУ.

В настоящий момент реализованы следующие шаги по интеграции Единого плана счетов в конфигурацию:

- Разработаны таблицы соответствий хозрасчетного и единого плана счетов;

- Внедрены в конфигурацию объекты единого плана счетов;

- Разработана политика аналитического учета, встроенная в номер лицевого счета;

- Разработана система формирования лицевых счетов;

- Разработан механизм ведения операций индикативного периода с параллельным использованием единого и хозрасчетного плана счетов.

 Конфигурации «Альянс Информ: Учет в микрофинансовых организациях 8» версия 3.1 разработана на основе типового решения «1С. Бухгалтерия 8» редакция 3.0, с сохранением базового функционала, и использует все преимущества технологической платформы «1С: Предприятие 8» версии 8.3 и интерфейса «Такси».

Конфигурация обеспечивает выполнение следующих задач
Предоставление займов
  • Возможность формирования широкого спектра кредитных продуктов с уникальной системой расчета процентов, пени, штрафов, льгот и способов возврата основного долга и процентов.
  • Предварительный расчет графика предоставленного займа;
  • Ведение базы клиентов и их анкетных данных;
  • Оформление Заявок на предоставление займа;
  • Оценка кредитоспособности потенциальных заемщиков как физических, так и юридических лиц;
  • Процесс согласования заявки и принятие решения андеррайтером;
  • Расчет статистики одобренных и отклоненных заявок;
  • Возможность использования широкого спектра обеспечения займа: поручительство, залог имущества, залог товаров в обороте, залог недвижимости и земельных участков;
  • Формирование займа на основании заявки с возможностью ограничения действий менеджера по корректировке ключевых условий займа;
  • Расчет полной стоимости потребительского кредита/займа (ПСК);
  • Автоматическое создание комплекта документов на выдачу займа;
  • Автоматическое начисление процентов, комиссий и штрафов по займам;
  • Прием средств в погашение займа с автоматической разбивкой суммы оплаты по видам платежа с формированием платежных документов;
  • Возможность аккумулирования средств, поступающих в качестве предоплаты или переплаты на счете «расчеты с прочими дебиторами и кредиторами» и автоматическое перераспределение по счетам учета займов в сроки уплаты по графику
  • Изменение условий займа - дополнительные соглашения. Хранение истории изменений;
  • Наличие пакета отчетов по анализу исполнения обязательств заемщиком;
  • Формирование Платежного портфеля.
Работа с просроченной задолженностью
  • Отчеты по анализу просроченной задолженности: суммы, сроки;
  • Начисление резерва по займам;
  • Возможность отсрочки и возобновления начисления штрафных санкций;
  • Ведение стоп-листа заемщиков (запрет оформления документов);
  • Приостановка начисления процентов, комиссий;
  • Оформление претензии;
  • Подготовка документов для передачи в суд (исковое заявление, расчет иска);
  • Новация займа;
  • Оформление иска в суд;
  • Оформление решения суда;
  • Списание проблемного займа;
  • Переуступка прав требований.
Привлечение средств
  • Оформление предварительной заявки от потенциального вкладчика;
  • Указание условий привлечения средств;
  • Оформление фактического получения средств;
  • Автоматическое начисление процентов и членских взносов;
  • Отражение возврата средств;
  • Пополнение и снятие личных сбережений в любой момент;
  • Капитализация процентов;
  • Изменение условий привлечения средств с возможностью хранения истории изменений;
  • Автоматическая пролонгация срока привлеченных средств;
  • Расчет удержаний НДФЛ.
Формирование отчетности
  • Отчет о микрофинансовой деятельности МФО и КПК.
  • Кодирование операций и формирование отчета согласно Указанию № 3719-У «Об отчетности некредитных финансовых организаций об операциях с денежными средствами».
Автоматизация внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ
Документирование исполнения задач по внутреннему контролю в целях ПОД/ФТ:
  • приказ об утверждении Правил внутреннего контроля (ПВК);
  • приказ о назначении Специального должностного лица (СДЛ);
  • приказ об утверждении перечня сотрудников, которые должны проходить обязательную подготовку и обучение;
  • приказ об утверждении плана подготовки и обучения;
  • журнал учета прохождения вводного инструктажа и т.п.
Проверка клиентов на причастность к экстремистской деятельности или терроризму:
  • Импорт актуального перечня террористов/экстремистов;
  • Проверка по перечню решений Межведомственной комиссии;
  • Проверка по актуальному перечню террористов/экстремистов при приеме на обслуживание новых клиентов и 1 раз в 3 месяца всех клиентов;
  • Экспорт в Росфинмониторинг отчета о проведенной проверке всех клиентов по Перечню террористов/экстремистов (1 раз в 3 месяца) через Личный кабинет.
Помощник соблюдения сроков исполнения обязанностей по внутреннему контролю в целях ПОД/ФТ.
Учет специфики работы Фондов поддержки МСП и Гарантийных фондов
  • Ведение раздельного учета движения денежных средств в разрезе Целевых программ различного уровня;
  • Контроль над целевым использованием денежных средств;
  • Отслеживание социально-значимого эффекта, достигнутого в ходе использования целевых средств;
  • Размещение временно свободных средств по каждой из программ на срочных депозитах в кредитных организациях.
Дополнительные сервисы программы
  • Проверка по базе недействительных паспортов, а также по базе исполнительных производств Федеральной службы судебных приставов;
  • Возможность обмена с ведущими Бюро кредитных историй
  • СМС и e-mail рассылки
  • Учет взаимодействия с клиентами (планирование и факт совершения звонков, встреч, электронных писем и пр.) с возможностью вывода истории действий.
Особенности регламентированного учета:
  • Начисление процентного дохода с учетом требований Положений Банка России 2015 года №493-П и 501-П;
  • Формирование отраслевой бухгалтерской отчетности Банка России для МФО и КПК.
Стандартные бухгалтерские отчеты

Для проверки правильности разнесения бухгалтерских данных можно воспользоваться набором стандартных отчетов:

  • Оборотно-сальдовая ведомость;
  • Оборотно-сальдовая ведомость по счету;
  • Анализ счета;
  • Карточка счета;
  • Обороты счета;
  • Анализ субконто;
  • Карточка субконто;
  • Обороты между субконто;
  • Сводные проводки;
  • Отчет по проводкам;
  • Шахматная ведомость.

 

Переход осуществляется путем активации pin-кода, который предоставляется в личном кабинете на платной основе ( от 10000 рублей только за основную лицензию).

Регулярно проводятся вебинары по знакомству с конфигурацией потенциальных пользователей и вопросам ведения учета на Едином плане счетов и формирования отчетности по ОСБУ, реализованным в конфигурации.

Приглашаем всех желающих принять участие вебинаре «Особенности перехода на ЕПС и ОСБУ в новой версии программного продукта «Альянс Информ: Учет в микрофинансовых организациях 8. Версия 3.1».

Для потенциальных пользователей по ознакомлению с программой «Альянс Информ: Учет в МФО 8».

На постоянной основе проводятся обучающие вебинары по вопросам ведения учета на Едином плане счетов и формированию отчетности по ОСБУ.
В ходе вебинара рассматривается новый функционал, введенный для реализации ЕПС, функционал по основной деятельности организации, который претерпел значительные изменения в условиях работы по ОСБУ, а также вопросы, направленные пользователями конфигурации.
Сроки проведения вебинаров, направления вопросов, продолжительность и стоимость вебинара, а также вопросы, которые будут рассмотрены, публикуются в данном разделе.

Оптимальное соотношение стоимости и функциональных возможностей программного продукта «Альянс Информ: Учет в МФО 8» порадует Вас.
 
Для пользователей нашей конфигурации

На постоянной основе проводятся обучающие вебинары по вопросам ведения учета на Едином плане счетов и формированию отчетности по ОСБУ.
В ходе вебинара рассматривается новый функционал, введенный для реализации ЕПС, функционал по основной деятельности организации, который претерпел значительные изменения в условиях работы по ОСБУ, а также вопросы, направленные пользователями конфигурации.
Сроки проведения вебинаров, направления вопросов, продолжительность и стоимость вебинара, а также вопросы, которые будут рассмотрены, публикуются в данном разделе.

Демонстрационные уроки

Представляем вашему вниманию ознакомительные и обучающие ролики по реализации требований Банка России и переходу на Единый план счетов и новые стандарты учета:

1. Структура и порядок формирования лицевых счетов в Едином Плане Счетов. Интерактивное и автоматическое открытие лицевых счетов. 

Основные отличия «Альянс Информ: Учет в МФО 8» от аналогичных программ других разработчиков в части реализации новых стандартов.

Лицевые счета и их представление в ЕПС. Механизм открытия лицевых счетов.

Механизм открытия лицевых счетов на реальной базе:
- счета общего назначения, доходов и расходов
- формирование резервов
- счета общехозяйственной деятельности (покупка и поступление товаров, номенклатура, акты)

2. Особенности включения механизма учета на ЕПС и ОСБУ. Формирование входящего баланса.

Активация модуля ЕПС

Работа ЕПС в реальной базе
- начисление процентов
- операции с займами

Механизм трансляции РСБУ в ОСБУ. Оценка и подготовка информационной базы к вводу остатков на ЕПС
- денежные средства и депозиты
- займы выданные и займы принятые
- расчеты с пайщиками и учредителями
- ввод остатков по субсидиям
- требования к номенклатуре
- расчеты с покупателями, поставщиками и лизингодателями


3. Запускаем учет на ЕПС и ОСБУ пошагово:

часть 1
очередность проведения операций по трансляции
настройка параметров ЕПС
трансляция операций кредитного конвейера

часть 2.
операции по выдаче займов
кредиты банков и займы
трансляция номенклатуры
расчеты по подотчетным суммам
расчеты с сотрудниками
расчеты с бюджетом и фондами
резервы и фонды
наиболее часто встречающиеся проблемы информационных баз