В течении 2016 года была проведена интенсивная работа по интеграции Единого Плана счетов и отраслевых стандартов бухгалтерии для НФО в тиражное решение компании «Альянс Информ: Учет в микрофинансовых организациях 8». Методической базой для осуществления перехода на ЕПС и ОСБУ являются утвержденные Банком России план счетов и отраслевые стандарты бухгалтерского учета, рекомендации ЦБ РФ.
Согласно плана ЦБ РФ некредитные финансовые организации должны начать работать в ЕПС и предоставлять отчетность с 2018 года (для сельскохозяйственных кооперативов и ломбардов срок перенесен на начало 2019 года). В индикативном периоде у пользователей появляется возможность осуществить ведение учета по ЕПС в тестовом режиме, разобраться с нововведениями и урегулировать значительную часть спорных вопросов.
Версия программы «Альянс Информ: Учет в некредитных финансовых организациях 8» предназначена для автоматизации управления, бухгалтерского и налогового учета некредитных финансовых организаций на едином плане счетов, включая подготовку обязательной налоговой и иной отчетности. Продукт может применяться в некредитных финансовых организациях, осуществляющих различные виды деятельности и имеющих в своей структуре обособленные подразделения.
На постоянной основе проводятся бесплатные вебинары по ознакомлению с ведением учета на Едином плане счетов и формированием отчетности по ОСБУ, реализованным в конфигурации.
- Отсутствие необходимости в какой-либо настройке для работы в ЕПС и ОСБУ. (система сама настраивается в зависимости от ОКОПФ организации).
- Обеспечено автоматическое формирование входящих остатков на ЕПС.
- Обеспечен щадящий двухэтапный режим перехода на первом этапе перенос данных и знакомство с новой учетной системой по стандартам РСБУ, на втором - включение параллельно стандарту РСБУ учета на ЕПС и ОСБУ.
- Открытие лицевых счетов по всем операциям кредитного конвейера полностью автоматизировано. Лицевые счета обладают высокой степенью информативности в отношении объекта учета, для которого они открываются.
- Учет ведется параллельно по двум стандартам РСБУ и ОСБУ.
Приглашаем всех желающих принять участие вебинаре «Особенности перехода на ЕПС и ОСБУ в новой версии программного продукта «Альянс Информ: Учет в микрофинансовых организациях 8. Версия 3.1».
Вебинар включает две части:
В первой части Вы узнаете:
Особенности формирования документов по выдаче займов и по приёму сбережениям
Об отражении депозитных счетов, займов от НФО и кредитов банков в программе.
О внутреннем и внешнем скоринге.
О досудебной, судебной и послесудебной работе с займами
Об анализе финансового состояния организации
О реализации 115 ФЗ в кофигурации "Альянс Информ: Учёт в МФО 8"
О формировании расшифровки для отчёта о деятельности организации
во второй части:
О формировании структуры лицевых счетов для отражения характеристик объектов учета,
реализации механизмов их открытия и подбора для использования в проводках.
О механизме открытия лицевых счетов в ЕПС
О переходе на новую программу и режиме запуска.
Об основных отличиях «Учет в МФО» от аналогичных программ других разработчиков в части реализации новых стандартов учета
Общая продолжительность вебинара – 2 часа. Время начала: 09:00 часов (время московское).
Оптимальное соотношение стоимости и функциональных возможностей программного продукта «Альянс Информ: Учет в МФО 8» порадует Вас.
Вебинар по вопросам ведения учета на Едином плане счетов и формированию отчетности по ОСБУ:
формирование структуры лицевых счетов для отражения характеристик объектов учета,
реализация механизмов открытия и подбора лицевых счетов в ЕПС для использования в проводках.
Продолжительность вебинара – 1 час. Время начала: 09:00 часов (время московское).
Расписание вебинаров
Целевая аудитория | Апрель 2018 |
Фонды поддержки субъектов МСП | 6, 13, 20 |
Некоммерческие некредитные финансовые организации (КПК) | 4, 11, 18 |
Коммерческие некредитные финансовые организации | 2, 9, 16 |
- ведение бухгалтерского учета на плане счетов НФО;
- поддержка ведения 20(25)-значных счетов аналитического учета;
- возможность осуществления операций в национальной и иностранной валюте;
- гибкая настройка правил генерации лицевых счетов как соответствие комбинациям счетов второго порядка, валюты, признака доверительного управления и финансовых аналитик;
- соответствие данных синтетического учета оборотам и остаткам на счетах аналитического учета;
- поддержка, автоматическая свертка парных лицевых счетов по признаку типа счета;
- поддержка счетов без признака счета, контроль наличия сальдо на счетах на конец дня:
- формирование стандартных бухгалтерских отчетов как по обычным счетам второго порядка, так и по счетам аналитического учета;
- поддержка одновременного автоматического отражения бухгалтерских операций на плане счетов ЕПС и ОСБУ.
- Разработаны таблицы соответствий хозрасчетного и единого плана счетов;
- Внедрены в конфигурацию объекты единого плана счетов;
- Разработана политика аналитического учета, встроенная в номер лицевого счета;
- Разработана система формирования лицевых счетов;
- Разработан механизм ведения операций индикативного периода с параллельным использованием единого и хозрасчетного плана счетов.
Конфигурации «Альянс Информ: Учет в микрофинансовых организациях 8» версия 3.1 разработана на основе типового решения «1С. Бухгалтерия 8» редакция 3.0, с сохранением базового функционала, и использует все преимущества технологической платформы «1С: Предприятие 8» версии 8.3 и интерфейса «Такси».
Предоставление займов
- Возможность формирования широкого спектра кредитных продуктов с уникальной системой расчета процентов, пени, штрафов, льгот и способов возврата основного долга и процентов.
- Предварительный расчет графика предоставленного займа;
- Ведение базы клиентов и их анкетных данных;
- Оформление Заявок на предоставление займа;
- Оценка кредитоспособности потенциальных заемщиков как физических, так и юридических лиц;
- Процесс согласования заявки и принятие решения андеррайтером;
- Расчет статистики одобренных и отклоненных заявок;
- Возможность использования широкого спектра обеспечения займа: поручительство, залог имущества, залог товаров в обороте, залог недвижимости и земельных участков;
- Формирование займа на основании заявки с возможностью ограничения действий менеджера по корректировке ключевых условий займа;
- Расчет полной стоимости потребительского кредита/займа (ПСК);
- Автоматическое создание комплекта документов на выдачу займа;
- Автоматическое начисление процентов, комиссий и штрафов по займам;
- Прием средств в погашение займа с автоматической разбивкой суммы оплаты по видам платежа с формированием платежных документов;
- Возможность аккумулирования средств, поступающих в качестве предоплаты или переплаты на счете «расчеты с прочими дебиторами и кредиторами» и автоматическое перераспределение по счетам учета займов в сроки уплаты по графику
- Изменение условий займа - дополнительные соглашения. Хранение истории изменений;
- Наличие пакета отчетов по анализу исполнения обязательств заемщиком;
- Формирование Платежного портфеля.
Работа с просроченной задолженностью
- Отчеты по анализу просроченной задолженности: суммы, сроки;
- Начисление резерва по займам;
- Возможность отсрочки и возобновления начисления штрафных санкций;
- Ведение стоп-листа заемщиков (запрет оформления документов);
- Приостановка начисления процентов, комиссий;
- Оформление претензии;
- Подготовка документов для передачи в суд (исковое заявление, расчет иска);
- Новация займа;
- Списание проблемного займа;
- Переуступка прав требований.
Привлечение средств
- Оформление предварительной заявки от потенциального вкладчика;
- Указание условий привлечения средств;
- Оформление фактического получения средств;
- Автоматическое начисление процентов и членских взносов;
- Отражение возврата средств;
- Пополнение и снятие личных сбережений в любой момент;
- Капитализация процентов;
- Изменение условий привлечения средств с возможностью хранения истории изменений;
- Автоматическая пролонгация срока привлеченных средств;
- Расчет удержаний НДФЛ.
Формирование отчетности
- Отчет о микрофинансовой деятельности МФО и КПК.
- Кодирование операций и формирование отчета согласно Указанию № 3719-У «Об отчетности некредитных финансовых организаций об операциях с денежными средствами».
Автоматизация внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ
Документирование исполнения задач по внутреннему контролю в целях ПОД/ФТ:
- приказ об утверждении Правил внутреннего контроля (ПВК);
- приказ о назначении Специального должностного лица (СДЛ);
- приказ об утверждении перечня сотрудников, которые должны проходить обязательную подготовку и обучение;
- приказ об утверждении плана подготовки и обучения;
- журнал учета прохождения вводного инструктажа и т.п.
Проверка клиентов на причастность к экстремистской деятельности или терроризму:
- Импорт актуального перечня террористов/экстремистов;
- Проверка по актуальному перечню террористов/экстремистов при приеме на обслуживание новых клиентов и 1 раз в 3 месяца всех клиентов;
- Экспорт в Росфинмониторинг отчета о проведенной проверке всех клиентов по Перечню террористов/экстремистов (1 раз в 3 месяца) через Личный кабинет.
Помощник соблюдения сроков исполнения обязанностей по внутреннему контролю в целях ПОД/ФТ.
Учет специфики работы Фондов поддержки МСП и Гарантийных фондов
- Ведение раздельного учета движения денежных средств в разрезе Целевых программ различного уровня;
- Контроль над целевым использованием денежных средств;
- Отслеживание социально-значимого эффекта, достигнутого в ходе использования целевых средств;
- Формирование отчетности, по правилам установленным Минэкономразвития и Корпорацией МСП
- Размещение временно свободных средств по каждой из программ на срочных депозитах в кредитных организациях.
Дополнительные сервисы программы
- Проверка по базе недействительных паспортов, а также по базе исполнительных производств Федеральной службы судебных приставов;
- Возможность обмена с ведущими Бюро кредитных историй
- СМС и e-mail рассылки
- Учет взаимодействия с клиентами (планирование и факт совершения звонков, встреч, электронных писем и пр.) с возможностью вывода истории действий.
Особенности регламентированного учета:
- Начисление процентного дохода с учетом требований Положений Банка России 2015 года №493-П и 501-П;
- Формирование отраслевой бухгалтерской отчетности Банка России для МФО и КПК.
Стандартные бухгалтерские отчеты
Для проверки правильности разнесения бухгалтерских данных можно воспользоваться набором стандартных отчетов:
- Оборотно-сальдовая ведомость;
- Оборотно-сальдовая ведомость по счету;
- Анализ счета;
- Карточка счета;
- Обороты счета;
- Анализ субконто;
- Карточка субконто;
- Обороты между субконто;
- Сводные проводки;
- Отчет по проводкам;
- Шахматная ведомость.
Переход осуществляется как обычное обновление, которое будет предоставляться в личном кабинете за плату ( от 10000 рублей только за основную лицензию).
Представляем вашему вниманию ознакомительные и обучающие ролики по реализации требований Банка России и переходу на Единый план счетов и новые стандарты учета:
Основные отличия «Альянс Информ: Учет в МФО 8» от аналогичных программ других разработчиков в части реализации новых стандартов.
Лицевые счета и их представление в ЕПС. Механизм открытия лицевых счетов.
Механизм открытия лицевых счетов на реальной базе:
- счета общего назначения, доходов и расходов
- формирование резервов
- счета общехозяйственной деятельности (покупка и поступление товаров, номенклатура, акты)
2. Особенности включения механизма учета на ЕПС и ОСБУ. Формирование входящего баланса.
Активация модуля ЕПС
Работа ЕПС в реальной базе
- начисление процентов
- операции с займами
Механизм трансляции РСБУ в ОСБУ. Оценка и подготовка информационной базы к вводу остатков на ЕПС
- денежные средства и депозиты
- займы выданные и займы принятые
- расчеты с пайщиками и учредителями
- ввод остатков по субсидиям
- требования к номенклатуре
- расчеты с покупателями, поставщиками и лизингодателями
3. Запускаем учет на ЕПС и ОСБУ пошагово:
часть 1
очередность проведения операций по трансляции
настройка параметров ЕПС
трансляция операций кредитного конвейера
часть 2.
операции по выдаче займов
кредиты банков и займы
трансляция номенклатуры
расчеты по подотчетным суммам
расчеты с сотрудниками
расчеты с бюджетом и фондами
резервы и фонды
наиболее часто встречающиеся проблемы информационных баз