- Отсутствие необходимости в какой-либо настройке для работы в ЕПС и ОСБУ. (система сама настраивается в зависимости от ОКОПФ организации).
- Обеспечено автоматическое формирование входящих остатков на ЕПС.
- Обеспечен щадящий двухэтапный режим перехода на первом этапе перенос данных и знакомство с новой учетной системой по стандартам РСБУ, на втором - включение параллельно стандарту РСБУ учета на ЕПС и ОСБУ.
- Открытие лицевых счетов по всем операциям кредитного конвейера полностью автоматизировано. Лицевые счета обладают высокой степенью информативности в отношении объекта учета, для которого они открываются.
- Учет ведется параллельно по двум стандартам РСБУ и ОСБУ.

- ведение бухгалтерского учета на плане счетов НФО;

- поддержка ведения 20(25)-значных счетов аналитического учета;

- возможность осуществления операций в национальной и иностранной валюте;

- гибкая настройка правил генерации лицевых счетов как соответствие комбинациям счетов второго порядка, валюты, признака доверительного управления и финансовых аналитик;

- соответствие данных синтетического учета оборотам и остаткам на счетах аналитического учета;

- поддержка, автоматическая свертка парных лицевых счетов по признаку типа счета;

- поддержка счетов без признака счета, контроль наличия сальдо на счетах на конец дня:

- формирование стандартных бухгалтерских отчетов как по обычным счетам второго порядка, так и по счетам аналитического учета;

- поддержка одновременного автоматического отражения бухгалтерских операций на плане счетов ЕПС и ОСБУ.

- Разработаны таблицы соответствий хозрасчетного и единого плана счетов;

- Внедрены в конфигурацию объекты единого плана счетов;

- Разработана политика аналитического учета, встроенная в номер лицевого счета;

- Разработана система формирования лицевых счетов;

- Разработан механизм ведения операций индикативного периода с параллельным использованием единого и хозрасчетного плана счетов.

Предоставление займов

• Возможность формирования широкого спектра кредитных продуктов с уникальной системой расчета процентов, пени, штрафов, льгот и способов возврата основного долга и процентов.
• Предварительный расчет графика предоставленного займа;
• Ведение базы клиентов и их анкетных данных;
• Оформление Заявок на предоставление займа;
• Оценка кредитоспособности потенциальных заемщиков как физических, так и юридических лиц;
• Процесс согласования заявки и принятие решения андеррайтером;
• Расчет статистики одобренных и отклоненных заявок;
• Возможность использования широкого спектра обеспечения займа: поручительство, залог имущества, залог товаров в обороте, залог недвижимости и земельных участков;
• Формирование займа на основании заявки с возможностью ограничения действий менеджера по корректировке ключевых условий займа;
• Расчет полной стоимости потребительского кредита/займа (ПСК);
• Автоматическое создание комплекта документов на выдачу займа;
• Автоматическое начисление процентов, комиссий и штрафов по займам;
• Прием средств в погашение займа с автоматической разбивкой суммы оплаты по видам платежа с формированием платежных документов;
• Возможность аккумулирования средств, поступающих в качестве предоплаты или переплаты на счете «расчеты с прочими дебиторами и кредиторами» и автоматическое перераспределение по счетам учета займов в сроки уплаты по графику
• Изменение условий займа - дополнительные соглашения. Хранение истории изменений;
• Наличие пакета отчетов по анализу исполнения обязательств заемщиком;
• Формирование Платежного портфеля.

Работа с просроченной задолженностью

• Отчеты по анализу просроченной задолженности: суммы, сроки;
• Начисление резерва по займам;
• Возможность отсрочки и возобновления начисления штрафных санкций;
• Ведение стоп-листа заемщиков (запрет оформления документов);
• Приостановка начисления процентов, комиссий;
• Оформление претензии;
• Подготовка документов для передачи в суд (исковое заявление, расчет иска);
• Новация займа;
• Оформление иска в суд;
• Оформление решения суда;
• Списание проблемного займа;
• Переуступка прав требований.

Привлечение средств

• Оформление предварительной заявки от потенциального вкладчика;
• Указание условий привлечения средств;
• Оформление фактического получения средств;
• Автоматическое начисление процентов и членских взносов;
• Отражение возврата средств;
• Пополнение и снятие личных сбережений в любой момент;
• Капитализация процентов;
• Изменение условий привлечения средств с возможностью хранения истории изменений;
• Автоматическая пролонгация срока привлеченных средств;
• Расчет удержаний НДФЛ.

Формирование отчетности

• Отчет о микрофинансовой деятельности МФО и КПК.
• Кодирование операций и формирование отчета согласно Указанию № 3719-У «Об отчетности некредитных финансовых организаций об операциях с денежными средствами».

Автоматизация внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ

Документирование исполнения задач по внутреннему контролю в целях ПОД/ФТ:

• приказ об утверждении Правил внутреннего контроля (ПВК);
• приказ о назначении Специального должностного лица (СДЛ);
• приказ об утверждении перечня сотрудников, которые должны проходить обязательную подготовку и обучение;
• приказ об утверждении плана подготовки и обучения;
• журнал учета прохождения вводного инструктажа и т.п.

Проверка клиентов на причастность к экстремистской деятельности или терроризму:

• Импорт актуального перечня террористов/экстремистов;
• Проверка по перечню решений Межведомственной комиссии;
• Проверка по актуальному перечню террористов/экстремистов при приеме на обслуживание новых клиентов и 1 раз в 3 месяца всех клиентов;
• Экспорт в Росфинмониторинг отчета о проведенной проверке всех клиентов по Перечню террористов/экстремистов (1 раз в 3 месяца) через Личный кабинет.

Помощник соблюдения сроков исполнения обязанностей по внутреннему контролю в целях ПОД/ФТ.

Учет специфики работы Фондов поддержки МСП и Гарантийных фондов

• Ведение раздельного учета движения денежных средств в разрезе Целевых программ различного уровня;
• Контроль над целевым использованием денежных средств;
• Отслеживание социально-значимого эффекта, достигнутого в ходе использования целевых средств;
• Размещение временно свободных средств по каждой из программ на срочных депозитах в кредитных организациях.

Дополнительные сервисы программы

• Проверка по базе недействительных паспортов, а также по базе исполнительных производств Федеральной службы судебных приставов;
• Возможность обмена с ведущими Бюро кредитных историй
• СМС и e-mail рассылки
• Учет взаимодействия с клиентами (планирование и факт совершения звонков, встреч, электронных писем и пр.) с возможностью вывода истории действий.

Особенности регламентированного учета:

• Начисление процентного дохода с учетом требований Положений Банка России 2015 года №493-П и 501-П;
• Формирование отраслевой бухгалтерской отчетности Банка России для МФО и КПК.

Стандартные бухгалтерские отчеты

Для проверки правильности разнесения бухгалтерских данных можно воспользоваться набором стандартных отчетов:

• Оборотно-сальдовая ведомость;
• Оборотно-сальдовая ведомость по счету;
• Анализ счета;
• Карточка счета;
• Обороты счета;
• Анализ субконто;
• Карточка субконто;
• Обороты между субконто;
• Сводные проводки;
• Отчет по проводкам;
• Шахматная ведомость.

15 августа 2018 г. в 10.00 часов (МСК) состоится вебинар для руководителей и бухгалтеров кредитных потребительских кооперативов
«Комплексная автоматизация деятельности КПК в программе «Альянс Информ: Учет в МФО 8»

В программе вебинара:

Общие механизмы работы программы: работа с пайщиками, предоставление займов и привлечение средств пайщиков, досудебная работа с просроченными займами, обмен с БКИ, мероприятия по ПОД/ФТ и другие.

Формирование структуры лицевых счетов для отражения характеристик объектов учета, реализации механизмов их открытия и подбора для использования в проводках.

Переход на «Альянс Информ: Учёт в МФО 8» с других программ. Перенос остатков, режимы запуска конфигурации.

Основные отличия конфигурации «Альянс Информ: Учёт в МФО 8» от аналогичных программ других разработчиков в части реализации новых стандартов учета

На практических примерах будет продемонстрировано отражение в Едином плане счетов основных операций кредитного конвейера и операций по обеспечению основной деятельности, порядок формирования бухгалтерской отчетности в ЦБ РФ.

Общая продолжительность вебинара – 2 часа. Время начала: 10:00 часов (время московское).

Оптимальное соотношение стоимости и функциональных возможностей программного продукта «Альянс Информ: Учет в МФО 8» порадует Вас.

На постоянной основе проводятся обучающие вебинары по вопросам ведения учета на Едином плане счетов и формированию отчетности по ОСБУ.
В ходе вебинара рассматривается новый функционал, введенный для реализации ЕПС, функционал по основной деятельности организации, который претерпел значительные изменения в условиях работы по ОСБУ, а также вопросы, направленные пользователями конфигурации.
Сроки проведения вебинаров, направления вопросов, продолжительность и стоимость вебинара, а также вопросы, которые будут рассмотрены, публикуются в данном разделе.

Представляем вашему вниманию ознакомительные и обучающие ролики по реализации требований Банка России и переходу на Единый план счетов и новые стандарты учета:

1. Структура и порядок формирования лицевых счетов в Едином Плане Счетов. Интерактивное и автоматическое открытие лицевых счетов. 

Основные отличия «Альянс Информ: Учет в МФО 8» от аналогичных программ других разработчиков в части реализации новых стандартов.

Лицевые счета и их представление в ЕПС. Механизм открытия лицевых счетов.

Механизм открытия лицевых счетов на реальной базе:
- счета общего назначения, доходов и расходов
- формирование резервов
- счета общехозяйственной деятельности (покупка и поступление товаров, номенклатура, акты)

2. Особенности включения механизма учета на ЕПС и ОСБУ. Формирование входящего баланса.

Активация модуля ЕПС

Работа ЕПС в реальной базе
- начисление процентов
- операции с займами

Механизм трансляции РСБУ в ОСБУ. Оценка и подготовка информационной базы к вводу остатков на ЕПС
- денежные средства и депозиты
- займы выданные и займы принятые
- расчеты с пайщиками и учредителями
- ввод остатков по субсидиям
- требования к номенклатуре
- расчеты с покупателями, поставщиками и лизингодателями

3. Запускаем учет на ЕПС и ОСБУ пошагово:

часть 1
очередность проведения операций по трансляции
настройка параметров ЕПС
трансляция операций кредитного конвейера

часть 2.
операции по выдаче займов
кредиты банков и займы
трансляция номенклатуры
расчеты по подотчетным суммам
расчеты с сотрудниками
расчеты с бюджетом и фондами
резервы и фонды
наиболее часто встречающиеся проблемы информационных баз