Свертка информационной базы для МФО

Свертка информационной базы 1С МФО нужна для прежде всего для сокращения объёма данных в рабочей базе и увеличения скорости работы системы, что достигается выполнением ряда обработок для документов и регистров, позволяющих сформировать документы ввода остатков на определенную дату, удалив при этом все неиспользуемые документы до даты свертки включительно.

• Практика свертки

  Свертка ВСЕГДА осуществляется на конец годы, предшествующему текущему. Фактическое время свертки несущественно. Свертка может быть проведена на любую дату текущего года. Главное, что следует учитывать - это время свертки. Например, стороны договорились провести свертку на конец 2024 г. Начало свертки по факту определено на 03.03.2025. К этому времени разработчики должны иметь архив ИБ. Чем «свежее» будет этот архив, тем меньше будет объем информации, который придется вносить пользователям в свернутую ИБ. К продолжительности свертки, например, 3-е суток (три рабочих дня), в течение которого база будет находится у разработчика следует приплюсовать дни с даты архива по дату начала свертки по факту - 03.03.2025 г. Это и будет тот период, за который вам придется вносить информацию.

  Процесс свертки включает следующие этапы.

  1. Анализ информационной базы. Следует учесть, что сворачиваются реальные обороты, которые из-за ошибок в текущих операциях и нарушениях при закрытии года, которые покажут в исходящем баланса искаженную картину бухгалтерского учета. Все это в дальнейшем будет достаточно тяжело исправить, учитывая отсутствие истории операций и уже имеющийся тот или иной объем операций после свертки.
     Анализ базы может проводится сертифицированным аудитором компании. Пользователь получает подробные рекомендации по исправлению ошибок и выгрузку информационной базы с исправлениями на дату полученного от организации архива. Пользователь самостоятельно вносит изменения в текущую рабочую базу и передает выгрузку разработчикам. Начало свертки по факту может быть скорректировано.
     Анализ и подготовку базы к свертке может полностью взять на себя организация.
  2. «Черновая» свертка на стороне компании.
     а) Осуществляется независимо от того, проводился ли аудит базы или нет. Имеет целью:Выявить возможные критические ошибки в структуре информационной базы и устранить их, чтобы исключить их влияние на чистовую свертку.
     б) Определить суммарное время свертки, т.е. время проведения всех процессов указанных в разделе «Алгоритм проведения, что необходимо для правильного планирование организацией, т.к. полный процесс свертки может длиться до трех и более суток.«Финишная свертка» свертка на стороне компании.
  3. Сворачивается последний предоставленный организацией архив. Организация продолжает работать в текущей рабочей базы. Для исключение работ по переносу оборотов за время свертки или их минимизации, организация может или совсем прекратить ввод операций на время свертки или проводить только критически важные, например, операции по расчету по займам.
• Механизмы и алгоритмы свертки

  Внимание! Все скрины, иллюстрирующие тему раздела сделаны в базе, сформированной по легенде, обеспечивающий задействование всех специфических операций, предоставляемых конфигурацией для управления и бухгалтерского учета в некредитной финансовой организации, а также ряда операций типовой Бухгалтерии 8.0 МФО. Свертка базы проводилась на 31.03.2025г.

  Типовая обработка по свертке 1С предназначена для свертки баз на типовой бухгалтерии. Формируются типовые операции по вводу остатков в бухгалтерские регистры (одна операция на каждый счет), а также по регистрам накопления и регистрам сведений (также по отдельной операции на каждый регистр).

  В конфигурацию «Альянс Информ: Учет в микрофинансовых организациях», которая разработана на основании типовой Бухгалтерии 8.0, введены ряд объектов, которые обеспечивают специфику учета в некредитных финансовых организациях: справочники, документы, отчеты, бухгалтерские счета регистров бухгалтерии, а также регистры сведений и накоплений. Для свертки «неспецифических» для типовой бухгалтерии операций создана специальная обработка МФО. Обе эти обработки – типовая и обработка МФО используются при свертки следующим образом:

  Шаг 1. Свертка оборотов по основным операциям микрофинансовой деятельности

  Обработкой МФО проводится свертка оборотов по основным операциям микрофинансовой деятельности: выдача и прием займа, открытие депозитных счетов, займы от НФО и кредиты банков. Все документы формируются с видом операции «Ввод остатков». На рисунке показан результат свертки оборотов по выданным займам.
  На этом шаге совмещены операции пометки удаления и собственно удаления, в отличие от типовой свертки, когда вовремя собственно свертки происходит только пометка на удаление, а само удаление проводится на заключительном этапе

  Как уже говорилось, для обеспечения специфики учета в некредитных финансовых организациях созданы специальные регистры сведений и накоплений. Т.к. документы кредитного конвейера обеспечивают регистрацию в указанных регистрах, то они должны быть обязательно сохранены при свертке, чтобы обеспечить преемственность всех записей.
  Например, документ «Выдача займа» при различных операциях по обслуживанию займа может иметь следующие подчиненные документы. Например, для «судебных» займов это «Передача иска в суд», «Оформление решение суда», «Вступление в силу решения суда», «Исполнительное производство», «Отмена решения суда».
  На рисунке ниже показано состояние всех связанных с Выдачей займов документов. Этот типовой отчет устанавливает связь по договору. Нас же интересует только подчиненные, созданные «на основании» документы, регистрирующие движения в специфических регистрах МФО. Обработка «бухгалтерских» документов (расчетных оплатных) прерогатива типовой свертки. Все «наши» документы перенесены на дату свертки с сохранением записей во всех регистрах. Далее запускаем механизм типовой свертки

  Шаг 2. Типовая свертка

  На рисунке представлен фрагмент Журнала операций
  

  Формируются типовые операции по вводу остатков в бухгалтерские регистры (одна операция на каждый счет), а также по регистрам накопления и регистрам сведений (также по отдельной операции на каждый регистр).

  Возвращаемся в свертку МФО

  Шаг 3. Удаление денежных документов в МФО.
  Этим мы исключаем задвоение в бухгалтерских регистрах, т.к. их свертка уже произошла при типовой обработке. Также на этом шаге помечаются на удаление и все остальные документы МФО.
  

  На рисунке ниже показаны оставшиеся связанные документы по нашему документу после проведения свертки и удаления документов, помеченных на удаление.